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如何寻找靠谱可信的理财顾问?

如何寻找靠谱可信的理财顾问?在过去很长的一段时间里,很多人不接受专业理财的观念,总觉得理财很简单,过度盲目自信带来的往往是盲从,结果往往事与愿违、输多赢少。近年来,越来越多的人意识到“术业有专攻”。随着金融市场产品的日渐丰富和复杂起来,理财已远非一般投资者可以随意掌握,这时就需要理财顾问来做好“军师”这一角色。

一个好的理财顾问,一定是从你的财务情况和投资需求入手,同时对你的风险偏好有一个比较全面的了解,并结合各方面实际情况,提供出一个合理的、可操作的投资回报预期,制定出你的专属投资理财方案。

首先要树立正确预期。

设立一个正确的投资收益预期非常重要,因为只有建立合理的预期,才能避免不切实际的期望,从而可以少受各类利用人性急功近利的弱点忽悠,躲过各类“投资大神”的蛊惑。请时刻牢记:主动推荐“疾速拉伸股票”,承诺“高回报”“投资简单”“安全无风险”,推销“最佳投资人”的形形色色人物,他们肯定不是让你“一夜暴富”的财神爷,相反他们是要偷走你的“血汗钱”的吸血鬼,目的就是你口袋中的钱,仅此而已。

其次要谨遵合理投资原则。

一个好的理财顾问,需要根据客户的风险承受能力、投资偏好、预期收益率等独特的个性特点细细分析规划,提供的资产配置内容各有侧重,投资品种比例合理,同时也能根据不同种类的客户资产,选择合适的投资方式,使得投资可操作可实现。

例如买单只股票,如果不幸踩雷了,那么短期内资产大幅缩水就成了必然,甚至有可能面临股票退市血本无归的情况。然而,投资顾问一般会推荐配置股票基金,作为投资股票的产品,即便是不幸踩雷,也仅是很小的一部分,损失更为可控,在分散风险上更具有优势。并且投资顾问,应该是根据市场变化,对投资标对进行调整的。

第三需要设身处地为顾客着想。

一个投资顾问是否能为你设身处地的考虑,尤为重要。投资标的的选择上,不仅要考虑收益,也需要考虑费用成本支出。资本市场,作为一个发展还很年轻的市场,我们的管理人也都很年轻,经验水平良莠不齐。然而,目前国内的理财产品市场,存在很大一部分收益不高,收费却很高的现状。随着ETF基金这类收费低廉,收益也不差的高性价比产品的大量发展,为理财投资提供了更好的方向。同时,推荐的产品是否易于购买,持有的量能否达到预期,都是对理财顾问的重重考验。